2022年以来，区地方金融监管局认真落实各级有关工作要求，高度重视发展普惠金融、科创金融，鼓励支持金融机构探索开展转型金融业务。据不完全统计，1-5月，全区银行机构针对科创类及“专精特新”类企业信贷投放量155笔次，85.0亿元，利率2.45%-7%不等。

一、践行普惠金融发展，助推初创期企业成长

为助力广大中小微企业发展，辖内各银行立足自身机构属性，通过产品创新、流程优化，分层分类精准服务科技企业，对“初创期、成长期、成熟期和转型期”的科创企业，结合各阶段企业实际需求及痛点，提供专业投融资等服务。对于初创期的小微科创企业，结合普惠产品，借力普惠金融优惠政策，如“云系列”、“e系列”等线上小额授信产品，并提供税务贷、结算贷等信用类贷款，补充企业流动资金。疫情反弹期间，21家银行对部分中小微企业执行利率下浮政策，下调0.1%-4%不等，部分机构减免企业对公开户、网银K盾及年费、小微客户抵押登记费、评估费、保险费等，赋能新兴企业成长。

针对科创企业“轻资产、高投入、不确定”的特点，银行往往需要担保公司为企业提供担保。2022年5月，经省地方金融监督管理局批复同意，设立我区政府性融资担保公司--临沂市兰山区财金融资担保有限公司，注册资本3亿元。该公司的成立，填补了我区融资担保行业中政府性融资担保公司的空白，致力于为辖内小微企业提供融资增信。

同时各金融机构也顺应趋势，自发建设大数据平台，运用互联网、大数据思维，加快金融科技建设，为包括科创型企业在内的广大中小微企业提供“线上+线下”信贷审批服务，压缩业务中间环节，拓展了授信渠道，提高了审批效率，普惠金融得以迅速发展。

二、聚焦科创金融领域，拓宽科创企业融资渠道

金融机构渠道方面。协调对接、鼓励支持辖内银行业机构创新科技类贷款产品及服务，特别针对“独角兽企业”“瞪羚企业”、“专精特新企业”、高新技术企业、创企业核心人才等处于成长、成熟期科企业，推出科技成果转化贷、知识产权质押贷、新三板股权质押贷、人才贷等创新产品等系列科创企业创新产品，盘活“人力”“智力”等资产，激活数据、知识、技术等要素价值。如兴业银行推出科创贷、知识产权质押贷款，已为专精特新企业授信19户，专精特新企业贷款余额3.42亿元，融资余额5.07亿元，累计发放企业技术改造重点项目融资17.49亿元；临商银行推出“科技成果转化贷款”，平安银行推出“新兴产业贷”，浦发银行针对科技型企业中小企业推出瞪羚贷、专精特新科技型企业贷款 、投贷宝、科技上市贷4类贷款产品。潍坊银行推出专精特新企业专享服务，专项额度、利率、抵押方式等方面优惠。

5月24日，举办了兰山区金融支持“专精特新”企业高质量发展对接会，8银行机构现场对接全区70余家“专精特新”企业负责人，宣讲金融政策和产品，助企融资解难。

资本市场渠道方面。4月29日，我区出台《关于全面推进企业上市五年行动计划的实施意见》（临兰政字〔2022〕16号），成立上市领导小组和上市推进工作专班，加大上市企业培育、财政扶持力度。6月14日上午，举行兰山区企业上市工作培训会议，特邀第三方专家就多层次资本市场和“专精特新”中小企业成长之路、I资本运作与企业规范性提升等方面进行专业讲解。联合中海资本、中泰证券组织专家调研团队实地走访调研各类高新技术、专精特新企业16家，筛选4家专精特新企业，纳入上市后备资源企业库，助力企业上市直接融资。上市后备企业中，新兴华环保科技、连科环保科技2家企业已与券商签约辅导，预计2024年分别在主板、创业板上市，华夏高科预计2023年下半年在北交所上市。

股权投资基金渠道。积极引进区外股权投资机构来兰山区设立投资基金，同时，争取上级股权投资基金加大对兰山的投资力度。4月23日，临沂市举行创投基金助推企业上市工作启动仪式，临沂中海汇银创投基金正式成立。中海汇银基金由临沂市和兰山区两级政府引导基金、国企和民企等共同组建，是国有资金与社会资本融合的范例，主要投向辖内传统优势产业和“四新”产业，重点聚焦高成长及上市后备企业。

三、探索转型金融产品，谋转型促高质量发展

转型金融是绿色金融的发展与延伸，更关注高碳产业低碳转型过程中的融资需求。人民银行临沂市中心支行加强货币政策引导，通过再贷款、再贴现等工具，引导金融机构加大对绿色领域的信贷支持，鼓励金融机构创新绿色信贷产品、优化绿色信贷服务；兰山农商银行、邮储银行等先后推出“光伏贷”贷款业务，兰山农商行累计发放光伏贷款22.17亿元；兴业银行临沂分行为重点企业在清洁能源行业流动资金贷款、河道治理污水治理PPP项目融资、垃圾处理项目贷以及市政园林绿化等项目投放，落地全市首笔排污权质押贷款，发展绿色金融客户109户，累计发放绿色贷款超百亿元；民生银行推出“峰和”系列绿色金融产品；华夏银行开发了合同能源管理融资、排污权抵押贷款融资、特许经营权质押融资等一系列绿色金融专属产品。

随着国家对节能环保、产业转型升级的重视，绿色金融、转型金融业务发展将是金融业未来的必然趋势。我区将鼓励支持金融机构探索实践，构建更完整的绿色金融体系，创新产品和服务。